证监会将分类处理基金子公司 引导行业回归业务本源


 发布时间:2020-09-28 04:15:04

银监会28日发布了修订后的《商业银行内部控制指引》,要求商业银行构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系,银监会及其派出机构通过非现场监管和现场检查等方式实施对商业银行内部控制的持续监管,强调发挥内外部监督合力。其中明确了银监会及其派出机构对内部控制存在缺陷的商业银行,要责成其限期整改,对逾期未整改的商业银行,根据有关规定采取监管处罚措施。银监会相关负责人指出,“部分内部控制要求与银行经营现状不匹配。近年来,我国商业银行的组织结构和业务经营复杂程度发生了较大变化,面临的风险日益多元化,内部控制重要性日益突出。” 在内部控制措施方面,《指引》要求,商业银行应当建立有效的核对、监控制度,对各种账证、报表定期进行核对,对现金、有价证券等有形资产和重要凭证及时进行盘点;商业银行设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务,应当对潜在的风险进行评估。

《指引》还要求,商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次。(蔡颖)。

□莫开伟 日前审计署原副审计长董大胜透露,央企境外资产总额超过4.3万亿元,基本上没有进行过审计的消息。昨天,国资委发布公告称,将审计之手伸向境外4.3万亿国有资产。此举既是回应全国民众急切关注,也是确保海外国有资产安全的客观需要。从现实看,对央企境外资产进行审计具有重大社会意义。首先,能摸清央企境外资产底数,堵塞管理漏洞。多年来,审计署仅对118家央企中的57家进行过领导干部经济责任审计,部委所属的国企许多是内部审计,而央企的海外资产几乎未审计过。这种状况使央企境外资产处于监管真空,资产质量、经营盈亏等真实情况无从知晓,尤其对是否存在暗中贱卖国有资产进行利益输送等腐败行为更是心中无数。

对央企境外资产进行审计,虽属迟来的“爱”,但有“亡羊补牢”之功效,通过对央企境外资产进行全面审计,不仅能摸清央企境外资产家底,更重要的是找出存在的问题和漏洞,全面掌握风险,发现腐败蛛丝马迹,确保境外国有资产安全。其次,能为中国更多企业“走出去”保驾护航,使境外央企始终保持健康向上活力。通过审计能发现央企境外经营问题,完善相关审计监管法律规范,让境外央企在不断拓展海外业务中提升自律意识和合规经营意识。同时,通过审计对企业境外拓展业务提供必要的地缘政治和文化背景方面的提示,提高企业境外业务整体竞争力,实现更多的国有企业“走出去”。

此外,通过审计可健全和完善与央企境外业务有关的审计监管制度,为今后审计署提高央企境外业务审计能力和水平积累丰富经验。同时须指出的是,在选择审计投标人过程中一定要严格按照规定要求,做到程序公开透明,防止一些不具资质的审计事务所或与某些境外央企有关联的审计事务所进入其中,避免审计流于形式,达不到预定目标。

继大规模裁员后,市传汇控正筹措另一项重大出售业务计划,是次开刀对象为其全球的非人寿类保险业务。路透社引述消息指,汇控正计划出售全球非人寿保险业务,将于10月中进行首轮竞标,预期套现10亿美元。汇控方面则拒绝就消息置评。下月首轮竞标料套78亿 报道未有详情列出那类保险业务将会出售,根据网页资料,汇丰非人寿类保险包括:旅游保险、意外保险、家居保险、火险等;根据其中期业务显示,保险今年上半年为集团带来5.45亿美元。而报道指出,单是集团在香港及新加报的非人寿业务今年保费收入,已达4亿美元。其实,汇控近期已陆续进行多项售产瘦身,包括于上周就出售其加拿大零售经纪业务进行磋商。

又在8月份将其纽约分行出售,同时落实以327亿美元,将美国信用卡及零售商户业务售予美国CapitalFinancialCorporation。另一方面,继因大削香港区3,000个职位,惹来社会劣评,上周末香港大班马凯博(MarkMcCombe)又突然辞职,震撼财经界。新一周,英国政府将争取2015年前通过银行改革立法,势必加重银行开支;另评级机构或调低欧洲银行评级,在多方坏消息夹击下,汇控昨日收报61.35元,跌5.5%,为2009年7月以来的两年低位。英国银行独立委员会(ICB)昨发表银行改革建议报告,为令英国政府不用再动用纳税人的金额,用以拯救银行,建议进行一系列的改革,涉及的资金达40亿至70亿元英镑。

英国财相欧思邦欢迎有关建议,同时表示就建议,争取在2015年前立法通过,2019年或之前实施。(中新网金融频道)。

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