“最小股东”为何让A股“问题公司”望而生畏


 发布时间:2020-09-28 07:18:07

近日,证监会依法对2宗案件作出行政处罚,其中包括1宗内幕交易案,1宗私募基金违法违规案。1宗内幕交易案中,黄某涛系宜宾纸业股份有限公司(简称ST宜纸)股份转让协议被解除事项这一内幕信息的知情人。丁枢与黄某涛关系密切,共同居住生活。在内幕信息敏感期内,丁枢控制使用其本人证券账户卖出“ST宜纸”38,500股,避损金额约13.6万元。丁枢的上述行为违反了《证券法》第73条、第76条规定,依据《证券法》第202条规定,四川证监局决定没收丁枢违法所得约13.6万元,并处以约13.6万元罚款。

1宗私募基金违法违规案中,截至立案调查日,广东中大创业投资管理有限公司(简称中大创业)管理的广州萌芽投资企业(有限合伙)(简称萌芽投资基金)和广州中创崔毅天使投资企业(有限合伙)(简称中创崔毅基金)未按规定办理基金备案手续;中大创业向17名非合格投资者销售萌芽投资基金,向2名非合格投资者销售中创崔毅基金;中大创业自行销售萌芽投资基金和中创崔毅基金过程中,未采取问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,也未要求投资者书面承诺符合合格投资者条件。

中大创业的上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第8条、第11条、第14条和第16条规定,依据《私募投资基金监督管理暂行办法》第38条规定,广东证监局决定责令中大创业改正,给予警告,并处以3万元罚款;对直接负责的主管人员郑贵辉、耿雪辉给予警告,并分别处以2万元罚款。证监会强调,这些行为违反了证券期货法律法规,破坏了市场秩序,必须坚决予以打击。证监会将坚持依法、全面、从严监管,严厉打击各类证券期货违法活动,为证券期货市场的长期稳定健康发展保驾护航。

是2014年商业银行改革的重头戏。近日相继披露的四大行架构改革,折射了银行业外部环境发生的巨变,体现了银行业转型发展的重大变化。工行改革方案显示,此次架构调整将总行部室减少至26个,利润中心增加到11个,即在已有的金融市场部、资产管理部、资产托管部等九个利润中心基础上,剥离部分行政管理职能,将其转化为更专业的产品部门,同时新增电子银行和银行卡两个利润中心。据了解,工行总行机构改革的重点是调整优化职能、提升经营效率,进一步理顺职能关系,科学确定机构数量,形成精简高效、管控有力的全球管理总部。

改革后,总行机构分成营销管理、风险管理、综合管理和支持保障四大板块。营销管理部门职能得到整合,实现客户统一营销和分类管理;信用风险管理架构得到优化;增设的渠道管理部整合过去分散在各部门的渠道管理职能,负责渠道的统一规划和统筹管理。农行将原来的“四部五中心”调整为“三部六中心”,撤并重组5个一级部、8个二级部,增设了4个一级部,增设农村产业与城镇化、小微企业、互联网金融等新兴业务部门,重构了产品研发体制,搭建起大后台运营体系。中行则撤销了公司金融总部、个人金融总部、金融市场总部、风险管理总部、运营服务总部等五大总部,调整为38个一级部门,6个直属机构。

交行宣布,今年推出信用卡中心、金融市场业务中心、贵金属交易中心、离岸金融业务中心、票据交易中心等5个利润中心的事业部制改革,启动理财、投行、托管、期货、私人银行等5个准事业部业务,探索推进集团式客户、省分行大客户、汽车供应链金融、便民金融服务中心(社区银行)、互联网金融等5个事业部业务。交行董事长牛锡明表示,在利率市场化、金融脱媒等影响下,银行业利润将从较高水平回归社会行业平均水平,而组织架构的优化将给银行带来新的利润增长极。四大行架构改革在强化利润中心建设、实现扁平化管理、优化流程的同时,注重提升风控效率。

如工行通过优化风控流程增强市场化取向,将“授信部”和“审批部”合并为“授信审批部”;中行的风险管理部、市场风险管理部、内部控制部、法律与合规部等成为一级部门,同样显示了加强风控的决心。随着互联网金融快速发展,四大行此轮改革均把互联网金融提到了重要位置。工行将电子渠道与物理网点一样重视,电子银行部成为11个利润中心之一;农行则将互联网金融上升到全行战略层面统筹谋划,为现有一级部门电子银行部增加了网络金融部的职能,推进金融与互联网技术融合创新;中行优化组合,成立了新的网络金融部;交行也将互联网金融作为事业部业务探索推进。

四大行架构改革同样体现了差异化竞争、特色化经营。工行着力于综合金融构架;农行农村产业与城镇化金融部、网络金融部、资产管理部、小微企业金融部等多个新兴业务部门应运而生;中行加强了财富管理与私人银行、网络金融及中小企业金融、海外机构一体化管理;交行也在业务增长和盈利提升空间较大的新兴业务领域重点展开了改革。当前,利率市场化快速推进、互联网金融蓬勃发展,金融脱媒和金融监管力度加大,同业竞争愈加激烈,大型商业银行此次架构改革,正是适应新形势转型发展的重要步骤。人们期待,在我国金融体系中占有重要位置的大型商业银行,通过此次架构改革,激发自身活力,使金融这渠活水,能更好地浇灌实体经济之树。

投资者 中心 投服

上一篇: “房抵贷”最高可达评估值九成

下一篇: 中金所与结算公司签署 国债期货交割合作协议



发表评论:
相关推荐
热点话题
网站首页 | 网站地图

Copyright © 2012-2020 琪花分类网 版权所有 0.63982