后交易银行时代 银行正在发生哪些改变


 发布时间:2021-02-24 02:20:30

据新华社电英国《金融时报》网站26日报道,美国金融监管机构正调查意大利联合信贷银行,怀疑这家意大利最大银行违反制裁措施,与制裁名单中的国家有业务往来。联合信贷银行25日发布公告称,银行正接受包括美国财政部外国资产管理处在内的多家联邦监管机构调查。此外,该银行2005年收购的德国裕宝银行也是调查对象。公告没有具体提及银行所涉违规交易的对象国。消息人士向《金融时报》记者透露,调查涉及同在美国和欧洲联盟制裁名单上的伊朗。联合信贷称,正审视长期以来遵守美国经济制裁措施的情况,现阶段不会就此作出评论。美国金融监管机构近期接连对多家欧洲金融机构发起调查,怀疑它们与伊朗等受制裁国家有违规交易。几天前,苏格兰皇家银行被曝因可能与伊朗违规交易接受美方调查。

从2013年推出跨境电子商务外汇支付业务试点以来,通过第三方支付机构办理的跨境电子交易收支已累计达132.9万笔,金额达33.2亿美元。其中今年1至5月的交易额就接近去年全年金额。记者发现,今年以来,我国跨境电子商务呈现爆发式增长,外汇局也不断简化手续,提高个人贸易收结汇便利性。不过,仍有一些个体工商户反映,向境外售出商品后结汇还比较困难,特别是以零散邮寄小包裹方式向境外售出商品后,由于报关不正规无法结汇,只能通过灰色渠道将外汇换回境内。

据杜鹏介绍,目前跨境电子支付试点已推向全国,单笔交易等值限额也由1万美元扩大到5万美元。个人和企业不需要像过去那样必须凭借报关单等资料才能结汇,只要有电子商务各个交易环节的电子数据,就可以在支付机构办理跨境电子支付业务。从整体情况看效果良好,平均单笔支付基本都在100美元以内,远远低于5万美元的交易限额。

记者从中国外汇交易中心获悉,为规范银行间市场同业存单的发行与交易,确保同业存单业务有序开展,根据《同业存单管理暂行办法》的有关规定,中国外汇交易中心今天发布《银行间市场同业存单发行交易规程》。据了解,《规程》从总则、发行人与投资人、发行方式、发行流程、交易基本规则、应急服务、信息披露、违约违规处理、附则等九个部分就同业存单发行交易进行了详细的安排。其中,同业存单是指银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。同业存单的发行与交易应遵循公平、诚信、自律的原则,同业存单的发行应充分进行信息披露。全国银行间同业拆借中心为同业存单提供发行、交易和信息服务,并接受中国人民银行监管。同业存单应通过同业拆借中心“同业存单发行系统”以电子化方式发行,发行系统提供公开发行和定向发行两种发行方式。同业拆借中心根据中国人民银行赋予的职责,进行同业存单发行与交易的日常监测及其他监督管理等。高国华。

1501合约进入交割月首个交易日,大商所向会员单位发出《风险提示函》,提示会员单位提醒投资者增强风险意识,理性合规交易,防范风险。提示函说,5日各品种1501合约进入交割月份,部分合约价格波动幅度相对较大,请各会员单位切实加强投资者教育,及时提醒广大投资者增强风险意识,理性投资;各会员单位应督促客户合规交易,对于发现的违规行为,交易所将依照规则制度规定予以严肃查处。据了解,近期在大宗商品价格波动相对较大、1501合约即将进入交割月而部分合约个人客户持仓仍然较大的情况下,从去年12月开始,交易所即加大了市场监测、监察工作力度,防控风险。近期交易所特别针对客户交易及资管、特法客户相关情况进行了重点排查,严查通过分仓、倒仓手段逃避限仓管理制度行为,打击违规违法交易,以维护市场正常交易秩序、确保市场安全稳健运行。

(王朱莹)。

中国互联网金融协会网站发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》,指出在国内有关部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成,期间有部分投资者转向境外开展相关活动。同时,需要向投资者指出,由于在国际上也普遍缺乏规范,目前境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。2017年9月4日,中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出,自公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止;各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务;对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP,提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置,并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。目前,有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成,期间有部分投资者转向境外开展相关活动。根据国家相关管理政策,境内投资者的网络访问渠道、支付渠道等可能会受到影响,投资者将蒙受损失。同时,需要向投资者指出,由于在国际上也普遍缺乏规范,目前境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。

中国互联网金融协会指出,近期,随着世界各国政府都注意加强对“虚拟货币”领域的监管,有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔,有的境外交易平台因存在明显的合规风险已被限制访问。在这种背景情况下,境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险。与此同时,协会监测发现,境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易,并配之以做市商、担保商等服务,这实质还是属于“虚拟货币”交易场所,与现行政策规定明显不符。在这些相关交易中,有部分国内社交平台为“虚拟货币”集中交易提供各种便利,一些非银行支付机构为“虚拟货币”交易提供支付服务。广大投资者应意识到,上述这些为“虚拟货币”交易提供服务的行为均面临政策风险。投资者应主动强化风险意识,保持理性,远离各类非法金融活动。中国互联网金融协会呼吁广大投资者认清境外ICO与“虚拟货币”交易平台的风险,牢固树立风险防范意识。中国互联网金融协会会员应恪守行业自律承诺,主动抵制违法违规金融活动,不参与或组织参与任何涉及ICO和“虚拟货币”交易的活动。

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